師徒倆繼續(xù)向西行,。一天，他們來到蛇盤山鷹愁澗,，突然從澗中鉆出一條白龍來,，張著爪子向唐僧沖了過來，悟空慌忙背起唐僧,，駕云就跑,。那龍追不上悟空，就張開大嘴把白馬給吞吃了,，然后又鉆進深澗了,。

　　悟空把師父安頓在一個安全地方。轉(zhuǎn)身回到澗邊去牽馬拿行李,，發(fā)現(xiàn)馬不見了,，想著一定是被白龍吃了，就在澗邊破口大罵∶“爛泥鰍,，把我的馬吐出來!”白龍聽見有人罵他,，氣得眼睛都紅了，跳出水面,，張牙舞爪地向悟空撲來,。

　　那龍根本不是悟空的對手，幾個回合就累得渾身是汗,，轉(zhuǎn)身就逃到水里,。悟空又罵了一陣，不見白龍出來,，便使了個翻一江一倒海的本領(lǐng),，把這個清澈的澗水弄得泥沙翻滾，渾濁不清,。

　　那龍在水里待不住了,，就硬著頭皮跳出來，和悟空打了起來,，雙方戰(zhàn)了幾十個回合,，白龍實在打不過，搖身變成一條水蛇,，鉆進了草叢,。悟空趕忙追過去，可是連蛇的影子都找不到,，氣得他把牙咬得亂響,。

　　于是,，悟空念咒語，把山神和土地都叫了出來,，問他們白龍從哪里來的,。山神和土地小心翼翼地說∶“這白龍是觀音菩薩放在這兒等候你們，和你們一起取經(jīng)的,?！蔽蚩找宦牐瑲獾靡矣^音菩薩講道理,。

　　觀音菩薩料事如神,，駕云來到鷹愁澗，告訴悟空∶“這白龍原是西海龍王的兒子,，犯了死罪,，是我講了個人情，讓他給唐僧當馬騎的,。如果沒這匹龍馬,，你們就去不了西天?！蔽蚩占敝f∶“他藏在水里不出來,，怎么辦?”

　　觀音菩薩面帶微笑，朝澗中喊了一聲,，那白龍立刻變成一個英俊的公子,，來到菩薩跟前。菩薩說∶“小白龍,，你師父已經(jīng)來了!”邊說邊解下白龍脖上的夜明珠，用柳條蘸些甘露向他身上一揮,，吹了口仙氣,，喊聲“變”，白龍就變成了一匹白馬,。

　　觀音菩薩叫悟空牽著白馬去見唐僧,，自己回南海落伽山去了。悟空牽著馬,，興高采烈地來到唐僧跟前,。唐僧一邊用手摸著馬頭，一邊說∶“好馬,，好馬,，你是在哪兒找的馬?”悟空把經(jīng)過說了一遍，唐僧連忙向南磕頭,，感謝觀音菩薩,。